浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万元。也就是存取款超过30万元的,需要提前向银行进行预约,并说明钱的去向或者来源。从媒体的调查来看,当地各个银行的执行标准不一。“存取款5万元以上的,需要告知资金来源,超过30万元的需要储户填表”“存取款5万元以上,只是口头问一下,不需要什么证明文件”“存款5万元不需要,但是30万元需要登记”……显然,存5万元要收入证明材料的,还真是“异类”。
“存款自愿,取款自由,为储户保密”这是我30年前才在银行上班当柜员时要求我们背熟记牢的原则,业务考试经常要考。现在还有这个原则吗,取消了吗?
建议每次存不超过4.7,5或5以上银行会推送数据给税务局,客户不知道,也不会打电话给客户,但是,税务局会根据提供的数据次数对其进行监控,次数多了,会打电话给客户,要求提供收入合法来源证明。